Retraite particuliers : Salariés, TNS, fonctionnaires, expatriés...

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Vous craignez les erreurs dans l’enregistrement et le calcul de vos trimestres et de vos points de retraites, sachant que ces erreurs sont fréquentes et qu’il appartient aux assurés de les faire rectifier afin de bénéficier d’un juste calcul de retraite, dans le cas contraire, les droits sont perdus ?

Vous souhaitez vous décharger des formalités administratives ?

Vous voulez prendre les bonnes décisions sans vous perdre dans les méandres des réglementations et des plateformes téléphoniques ?

Vous créez une entreprise et hésitez entre différents statuts ?

Vous avez effectué de longues études ?

Vous êtes ou avez été professionnel libéral, gérant ou président de société, mandataire social, cadre, expatrié, chômeur… ?

Vous voulez avoir une visibilité sur votre avenir ?

Vous désirez optimiser votre situation ?

IL EST IMPORTANT DE VOUS INFORMER SUR VOS DROITS ET SUR LE MONTANT DE VOTRE FUTURE RETRAITE.

Parce que chaque carrière est unique, nous sommes à vos côtés afin d’établir votre bilan retraite sur-mesure en toute expertise et indépendance. Nous avons des compétences dans tous les régimes de retraite : salariés ; commerçants-artisans, professions libérales, fonctionnaires, exploitants agricoles, expatriés et polypensionnés. Nous vous proposons des prestations à la carte selon votre situation et vos préoccupations, nous optimisons votre situation personnelle et préconisons des stratégies appropriées.

Le bilan retraite se déroule selon les étapes suivantes :

  • La prise de connaissance : Cet entretien en face à face où vous nous exposez vos souhaits, votre parcours professionnel et les éventuelles particularités de votre carrière est gratuit. Il nous permet de comprendre votre situation, de préciser toutes les variables à prendre en compte au cours de l’étude et identifier vos objectifs.
  • L’entretien individuel : Ce deuxième rendez-vous nous permet de recueillir toutes les informations et documents nécessaires à la constitution de votre bilan retraite. A cette occasion, nous vous faisons signer une procuration nous autorisons à intervenir en votre nom et vous représenter auprès des organismes de retraite.
  • La reconstitution de carrière : Nous réalisons les décomptes de points, vérifions et validons les droits acquis auprès des différents régimes de retraite, ou les faisons régulariser si nécessaire.
  • L’estimation des droits et les simulations : Nous établissons une projection de l’âge de départ à la retraite et de vos droits vis-à-vis des différents régimes selon différentes hypothèses (rachat de trimestres, prise en compte de la surcote ou de la décote…). Ceci en fonction de la législation en vigueur au jour du bilan.
  • Le rapport personnalisé : Nous vous remettons une analyse détaillée, individuelle et confidentielle de votre bilan retraite. Nous nous assurons de sa bonne compréhension et répondons à vos questions.

Services complémentaires :

  • Expatriés : Nous vous aidons à faire des choix et prendre les bonnes décisions parmi toutes les solutions qui s’offrent à vous, tout en vous déchargeant des formalités administratives.
  • Mise à jour de bilans de retraite : Révision des données et stratégies d’un bilan précédemment effectué suite à des modifications de parcours personnel et de changements de réglementation.
  • Calcul pension de réversion : Détermination du montant de la pension de réversion auquel votre époux(se) et/ou ex-époux(se) pourra prétendre au moment de votre décès.
  • Accompagnement à la liquidation : Destiné à tout salarié en situation de départ, nous nous chargeons de toutes les démarches administratives : de l’exploitation des formulaires de demande de retraite jusqu’au règlement final. Ceci après nous être assurés de l’exactitude de vos décomptes de points et avoir fait procéder aux corrections si nécessaire, de sorte que vous puissiez obtenir les rentes auxquelles vous pouvez prétendre.
  • Accompagnement à la réversion : Lors du décès de votre conjoint, nous vous accompagnons ou bien vous représentons auprès des différentes caisses de retraite de façon à ce que vous puissiez obtenir la pension de réversion de votre conjoint la plus juste et dans les meilleurs délais.

Pour plus de renseignements, n’hésitez pas à nous contacter.