Notre société

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Ingénieur en Gestion de Patrimoine, Titulaire du Diplôme Universitaire d’Expert en Gestion de Patrimoine de l’Aurep (Clermont-Ferrand), diplômée en Fiscalité, Comptabilité et Gestion, titulaire d‘un label de spécialité professions notariales de Juriscampus et forte d’une expérience de 24 ans dans les domaines de la Banque, de la Fiscalité, de la Gestion, de la Comptabilité et du Social, Christelle GRUSON-CEZ est la gérante fondatrice de la SARL PATRIMOIN’ESCENCE.

Notre cabinet est une structure à taille humaine, disponible et réactive.

Nous accompagnons nos clients dans une démarche globale de Conseil et de Suivi patrimonial tout au long de leur vie, depuis la constitution jusqu’à la transmission de leur Patrimoine en passant par l’optimisation de leur fiscalité, la protection de leur famille, la préparation de leur retraite et le financement de leurs projets.

Cette profession très réglementée s’inscrit dans l’obligation de protection de l’épargnant et ses différentes activités nécessitent l’inscription sur des listes professionnelles, de détenir des cartes professionnelles spécifiques, ainsi que d’être assuré pour ses activités.

Ainsi PATRIMOIN’ESCENCE dispose d’une assurance Responsabilité Civile Professionnelle ainsi que d’une garantie financière pour l’ensemble de ses activités auprès de la compagnie CNA Insurance, 37 rue de Liège, 75008 PARIS.

PATRIMOIN’ESCENCE est membre de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers), ANACOFI-CIF et ANACOFI-IOBSP.

Transactions immobilières : Notre cabinet est titulaire de la carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce délivrée par la préfecture de CHALONS EN CHAMPAGNE sous le numéro 289.

Courtage en assurances : Notre société est inscrite auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances et Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) sous le numéro 13002376 en tant que courtier d’assurances.

Conseil en investissements financiers (CIF) : PATRIMOIN’ESCENCE est inscrite auprès de l’ORIAS sous le numéro 13002376, pour ses activités de conseil portant sur des instruments financiers, actions, obligations, OPCVM , opérations de banques. De plus le CIF s’engage à suivre une formation annuelle de 25 heures minimum relative à la réglementation de cette activité.

Intermédiation en Opérations de Banques et Services de Paiement (IOBSP) : notre cabinet est inscrit auprès de l’ORIAS sous le numéro 13002376 en tant que mandataire non exclusif pour cette activité.

Ces informations sont vérifiables sur les sites internet de l’ANACOFI et de l’ORIAS.

Nous sommes en outre signataires du code de bonne conduite de l’ANACOFI (voir onglet Nos valeurs) conformément aux articles 325-1 à 335-13 du règlement général de l’Autorité des Marchés (AMF) et du code monétaire et financier et nous engageons à mettre en œuvre tous les moyens nécessaires dans l’intérêt de nos clients.